大手保険代理店で、金融商品仲介業への参入の動きがあるようですが、当協会へも金融商品仲介業を始めたいのだがどうしたらよいのかという保険代理店様からのご相談をお受けする機会が増えました。

仲介業をはじめるには、越えなければならないハードルはいくつかあります。

そのハードルは、金商法(金融商品取引法)といって法律で定められていることと、契約する証券会社がそれぞれ定める条件とがあります。

たとえば、A社では証券外務員資格は二種のみ取得していれば大丈夫。投信販売経験がなくても大丈夫ですよ。
B社は一種外務員資格を取得し、内部管理責任者の資格を保有し、なおかつ投信販売や証券外務員経験がないと契約は難しいですよ。それでも契約はケースバイケースで、確約できるものではないですよ。

また、IFA事業へ新規参入しようとしている証券会社なども存在する状況においては今後の条件は流動的となります。

という状況ですが、協会では、それらの状況をある程度把握していますし、保険代理店のご希望と状況に合わせて適切な証券会社をご紹介させていただいています。

とくに保険代理店様からのご相談の場合、投信販売や証券外務員経験がないと契約に際してハードルは高くなりがちです。
どうしたら、そのハードルを越えて仲介業を始められるか、現状をお伺いして、改善すべき点を改善するアドバイスもさせていただいております。

個人で活動されているIFAや中小規模代理店様の場合、証券会社との契約をせずにまずは、既存のIFA事業者をご紹介させていただきそちらと非出社型契約社員として契約し、販売経験を積んでから金融商品仲介業者として届出しませんか?
という選択肢などもご提案させていただくこともございます。

もちろん、実際の契約はIFA事業者との直接交渉となるため、投信販売経験がない場合、変額保険の販売経験などウリになる実績をアピールしていただき、IFA事業者が契約したいと思えるようなやる気を示して頂かないと契約はできません。

ただ、協会が紹介可能なIFA事業者は協会の理念に賛同していただいているうえに、未経験の保険代理店の募集人に対して保険の文化を熟知しているIFA事業者ばかりですので、ノルマを課すなどのこともなく契約に際しては安心して投信販売を開始していただけるものと思います。

投信の”と”の字も知らないような募集人が、投信販売をスタートできるようになり、販売残高を積み上げていただけるようなスキルを身につけていただけるよう協会では最後までサポートさせていただきますので、どうぞお気軽にご相談ください。

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保険代理店生損保FP・コンサルティング社会保険労務士証券・銀行税理士・会計士その他

保有資格:なし証券外務員二種証券外務員一種内部管理責任者