大手保険代理店で、金融商品仲介業への参入の動きがあるようですが、当協会へも金融商品仲介業を始めたいのだがどうしたらよいのかという保険代理店様からのご相談をお受けする機会が増えました。

仲介業をはじめるには、越えなければならないハードルはいくつかあります。
そのハードルは、金商法(金融商品取引法)といって法律で定められていることと、契約する証券会社がそれぞれ定める条件とがあります。

たとえば、A社では証券外務員資格は二種のみ取得していれば大丈夫。投信販売経験がなくても大丈夫ですよ。
B社は一種外務員資格を取得し、内部管理責任者の資格を保有し、なおかつ投信販売や証券外務員経験がないと契約は難しいですよ。それでも契約はケースバイケースで、確約できるものではないですよ。
また、新規参入しようとしている金融機関の状況によっては今後の条件は流動的となります。

という状況です。

個人で活動されているIFAや小規模代理店様の場合、証券会社との契約をせずにまずは、既存のIFA法人をご紹介させていただきそちらと契約し、販売経験を積んでからという選択肢などもご提案させていただくこともございます。

もちろん、実際の契約はIFA法人様との直接交渉となるため、投信販売経験がない場合、変額保険の販売経験などウリになる実績をアピールしていただき、IFA法人様が契約したいと思えるようなやる気を示して頂かないと契約はできません。

というような状況で、現在のところ会員様のご希望と状況に合わせてご紹介できる証券会社をご提案させていただいています。
とくに保険代理店様からのご相談の場合、投信販売や証券外務員経験がないと契約に際してハードルは高くなりがちです。
どうしたら、そのハードルを越えて仲介業を始められるか、現状をお伺いして、改善すべき点を改善するアドバイスもさせていただいております。

ご紹介に際してはまずはご入会いただいてからの交渉となります。
万が一契約先がみつからないなど、販売ができない状況が続くようでしたら、ご希望があれば退会していただくことも可能です。最低でも1ヶ月分の会費がかかってしまいますが、契約が完了し、投信販売をスタートできるようになり、販売残高を積み上げていただけるようなスキルを身につけていただけるよう協会では最後までサポートさせていただきますので、どうぞお気軽にご相談ください。

内容:資料請求入会について説明会について講師派遣についてセミナーについてメール配信希望その他


 
 


 
 

業種:
保険代理店生損保FP・コンサルティング社会保険労務士証券・銀行税理士・会計士その他

保有資格:なし証券外務員二種証券外務員一種内部管理責任者